Trouver des financements pour ouvrir une franchise est une étape déterminante pour tout créateur d’entreprise. Il est ainsi essentiel de bien préparer son business plan et d’être bien renseigné au préalable. Découvrez les aides auxquelles vous pouvez prétendre pour mener à bien votre projet.
Table des matières
Les aides et subventions pour ouvrir votre franchise
En tant que créateur d’entreprise, il est possible de bénéficier d’aides et de subventions. Celles-ci présentent l’avantage d’alléger le besoin de trésorerie pour atteindre plus facilement ses objectifs.
L’Acre
L’aide à la création ou à la reprise d’entreprise permet de bénéficier d’une exonération des cotisations sociales pendant une année complète. L’Acre apporte également un accompagnement pendant les premières années d’activité. Elle permet ainsi de limiter les dépenses au lancement de son entreprise tout en profitant de l’expertise de professionnels.
Bon à savoir : Il faut envoyer une demande d’Acre à l’Urssaf dans les 45 jours suivant la création d’entreprise pour pouvoir bénéficier de l’Acre.
Le maintien des allocations chômage
Le maintien des allocations chômage (ARE ou ARCE) s’adresse à tout demandeur d’emploi qui souhaite créer son entreprise. Il peut alors adresser sa demande à Pôle Emploi pour bénéficier d’une aide qui peut prendre deux formes :
- Le maintien des indemnités chômage : les allocations sont versées mensuellement, ce qui permet de ne pas se retrouver sans revenu pendant les premiers mois d’activité.
- Le versement des droits en capital : cette solution permet de compléter son apport à hauteur de 60 % des droits totaux.
Il est possible de démissionner pour lancer son projet d’entreprise et de profiter des allocations chômage. L’ouverture d’une franchise doit alors être validée par une commission qui évaluera la faisabilité du projet.
Bon à savoir : la demande doit être effectuée avant de démissionner de son poste actuel.
Le Nacre
Le nouvel accompagnement à la création ou à la reprise d’entreprise est une aide qui permet d’édifier son projet. Elle propose ainsi un accompagnement de trois ans pour structurer les financements et démarrer correctement son activité.
Bon à savoir : il est possible de se renseigner auprès du conseil régional pour prétendre au Nacre.
Crédit solidaire et prêt d’honneur pour démarrer votre franchise
La création d’entreprise est valorisée et encouragée en France grâce aux aides et aux organismes mis en place pour aider toute personne qui souhaite réaliser l’ouverture d’une franchise.
L’Aide Adie
L’Adie (association pour le droit à l’initiative économique) aide les entrepreneurs qui ne peuvent pas prétendre au crédit bancaire traditionnel. Elle permet ainsi d’obtenir le financement du projet d’entreprise avec un microcrédit accompagné d’un prêt d’honneur. Plusieurs conditions doivent toutefois être remplies :
- Les banques ont refusé les demandes de prêt,
- Le prêt doit être remboursé entre 6 et 36 mois,
- Une personne de son entourage se porte garant à hauteur de 50 % du prêt demandé,
- Le prêt bancaire s’élève au maximum à 10 000 €.
La Bpifrance
La Bpifrance est une banque publique d’investissement tournée dans le développement des entreprises. Cet organisme de financement propose différentes solutions de prêts :
- Le prêt d’honneur solidaire s’adresse aux moins de 26 ans, aux bénéficiaires des minimas sociaux ou des demandeurs d’emploi qui ont une entreprise depuis moins de 3 ans. Ce prêt à taux zéro sans garantie peut aller de 1 000 € à 8 000 €.
- Le prêt d’honneur création-reprise est réservée aux personnes qui ont créé ou repris une entreprise depuis moins de 3 ans. Ce prêt est à taux zéro et il peut aller de 1 000 € à 80 000 €.
- La garantie création assure 50 à 60 % du crédit à court terme pour les nouveaux entrepreneurs. Elle permet d’assurer le financement des investissements matériels et immatériel, l’achat d’un fonds de commerce ou du besoin en fonds de roulement.
Le Réseau Entreprendre
Le Réseau Entreprendre offre une aide et un accompagnement aux entrepreneurs grâce à son cercle de 14 000 chefs d’entreprise. Il permet de bénéficier d’un prêt d’honneur.
Attention : l’ouverture de franchise n’est pas prioritaire pour profiter de cette aide.
Initiative France
Initiative France offre un accompagnement tout au long de la création et de la mise en place d’une entreprise grâce à son réseau d’associations locales. Elle permet de profiter d’un prêt d’honneur à 0 %.
Attention : les créateurs de franchise ne sont pas prioritaires pour bénéficier de cette aide.
Le prêt bancaire
Le prêt personnel est la source de financement principale pour l’ouverture d’une franchise. Pour maximiser les chances d’obtenir des prêts auprès des différentes banques, le dossier doit être de qualité. Fournir un bon niveau d’apport et de garantie peut faire pencher favorablement la balance.
Le fonctionnement d’un crédit est similaire à un autre type de prêt. La somme doit être remboursée entre 5 à 7 ans avec des intérêts et celle-ci peut représenter entre 2 à 6 fois le montant de l’apport.
Bon à savoir : multiplier les demandes de crédits permet de choisir le meilleur prêt selon ses besoins.
Le Love Money
Il est possible de se tourner vers son entourage pour obtenir un financement, c’est ce qu’on appelle le Love Money. Plusieurs solutions sont alors possibles :
- Le prêt d’argent : les proches prêtent une certaine somme que l’entrepreneur s’engage à rembourser.
- Le don manuel : ce type d’apport n’entraîne pas d’actions ou de part dans la société. Les parents et les grands-parents peuvent donner jusqu’à 31 865 € exonérés d’impôts.
- L’achat de parts de la société : l’entourage apporte une certaine somme pour la création de la franchise, en échange de parts du capital de la société.
- Le crowdfunding, ou financement participatif, repose sur les dons de particuliers et de professionnels lorsque le projet d’une franchise les intéresse.
En plus d’investir son argent personnel pour lancer sa franchise, il existe ainsi plusieurs solutions financières pour mettre en marche son projet d’entreprise. L’entrepreneur a ainsi le choix parmi plusieurs organismes qui présentent de nombreux avantages. Il est ainsi vivement recommandé de procéder par étapes et de bien se renseigner, de la création du concept jusqu’à la gestion de son entreprise.